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此前，广东省政府新闻办公室官方微信发布了广东十大经济犯罪案件，最高涉案金额达到350亿元。
对于POS代理商及支付行业从业人员而言，最为需要关注的是该案例：深圳“智还”平台信用卡非法套现案。
2019年9月初，深圳市公安局经侦支队成功发起“智还”平台信用卡非法套现案收网行动，捣毁犯罪窝点6个，打掉非法套现犯罪团伙3个，抓获犯罪嫌疑人135名，涉案金额380多亿元人民币。
该案是全国首宗以智还方式套现的案件，该案的成功侦破，及时取缔非法资金支付结算通道，有力震慑了犯罪分子。
但信用卡代还平台还是“贼心不死”，招财猫代还被指涉传销被查…
据中国裁判文书网日前披露的《行政裁定书(2020)豫1403行审7号》，深圳招财猫智还信息科技有限公司(以下简称“招财猫智还科技公司”)因“以传销模式发展会员，从事组织策划传销活动”，被商丘市睢阳区市场监管局申请冻结银行存款500万元，商丘市睢阳区人民法院以行政裁定的方式，支持了市场监管部门的申请。
据报道，招财猫智还科技公司此前曾通过旗下平台“首信智还”(后更名为“小熊商城”)从事信用卡代还业务，其业务存在较大的违规风险；后于2019年年底转型社交电商。
时隔几个月，部分违规代还平台改头换面，怡然不惧监管要求，部分支付公司更是为虎作伥。
此前网友称，Y卡管家单方面的降代理商等级，造成代理商无法分润，找平台理论，也只是被告知平台业务需求等级合并了。
没多久代理商就被平台降级为普通用户，而普通用户是没有分润的，后来直接就封号了。之前拉的几千用户也白白被平台转走，赤裸裸的当韭菜被割了。
小编了解到，被Y卡管家移走客户割韭菜事件并不是个例，还有其他代理商也被平台移走了大批量客户。由于代还属于灰色业务，不敢光明正大的去维权。
部分信用卡代还App采取了换“马甲”的策略以逃避监管打击。其中腾旅通摇身一变成为飞鹿，金X家也更名为卡X宝，为此还特意换了新的法人，重新申请了营业执照。同时在其App上依然明晃晃的显示支持空卡代还，自选商户等。
早在2019年11月，有关部门发布《关于开展收单机构信用卡违规代还专项规范工作的通知》要求收单机构立即关停信用卡违规代还业务。违规信用卡代还平台或将面临进一步封杀，希望从业者尽快做好准备，及时止损。
