日前，中国人民银行南京分行发布的行政处罚公示信息显示，渤海银行无锡分行因未按规定履行客户身份识别义务，罚款人民币170万元。同时两名相关责任人一同被罚。
吕汉清（时任渤海银行无锡分行业务营运部副总经理）、高峰（时任渤海银行无锡分行内控合规部总经理）对渤海银行无锡分行未按规定履行客户身份识别义务的违法行为负有直接责任。罚款人民币3.5万元和1.75万元。
值得注意的是今年1月3日起，渤海银行的股价呈阶梯式下跌，市场情绪一度低迷，3月1日的跌幅甚至高达23.85%，股价创下历史新低。
3月1日晚间，渤海银行发布公告称，董事会注意到该行股份在港交所的价格及成交量于2022年3月1日出现不寻常波动。经作出一切有关本行于合理情况下的查询后，董事会确认，未有应披露未披露之重要信息或重大事项，亦不知悉任何就此须公布以避免本行证券出现虚假市场的资料，或任何根据证券及期货条例（香港法例第571章）须予披露的内幕消息。董事会同时确认，该行业务营运保持正常，对该行未来的发展前景充满信心，董事会也会一直密切关注该行股价情况。
据悉，渤海银行目前还未披露2021年全年的业绩报告。从公司2021年三季报来看，截至2021年9月30日，渤海银行营业收入为228亿元，同比下滑5.06%，净利润为61亿元，同比下滑7.58%，资产总额1.6万亿元，负债总额1.5万亿元。
值得一提的是，渤海银行近几年在票据贴现余额上却呈爆发式增长。根据2020年、2021年中报的数据显示，渤海银行票据贴现分别为204亿元、449亿元，增长率为55%。有业内人士告诉记者，对银行来说，票据收益较为稳定，风险较低，但其实恰恰因为这一原因，票据业务有过一段野蛮生长，违规情况也在那段时间频频爆发。
“从已发生的票据违规相关案件来看，票据的真实性是一个问题，有些企业利用假票据向银行实行诈骗，这对银行内部的风险管控是一个巨大的考验；另一方面，银行也会因为企业信用违约，导致产生的坏账增多”。上述业内人士补充道。
渤海银行还因票据相关业务违规在2021年遭到了银保监会开具9720万元的巨额罚单。据公开信息显示，2021年全年，渤海银行一共收到了7张罚单，合计罚款高达1.2亿元。
另外多家媒体曾报道了渤海银行28亿存款质押的事件，此事件在行业内引发了不小的轰动。业内人士普遍认为在这件事上，渤海银行在操作层面存在漏洞。
2021年10月，济民可信下属两家子公司存入渤海银行南京分行的28亿元存款在其不知情的情况下，被用于为另一家公司提供贷款质押担保的事件。济民可信发文控诉涉事银行渤海银行南京分行，向银行讨要说法，随后渤海银行发布了声明公告，依法寻求司法解决。
该事件一度引发了监管的关注，2021年11月，证监会发布公告称，要求渤海银行详细说明其南京分行存款人无锡济煜山禾药业股份有限公司、南京恒生制药有限公司相关存款为第三方提供质押担保的情况，公安机关是否已立案侦查，渤海银行相关从业人员是否存在违法违规行为或不当操作行为，相关事项进展情况，以及该事项是否对该行本次发行构成实质性障碍。请律师核查并出具法律意见。
截至目前，双方都尚未更新该案件的相关进展，具体情况还需要等相关部门的通报。
