近日，有网友向支付壹线爆料，称某老牌2.0平台不但将旗下40亿大咖帐号封号，而且涉嫌非法融资，甚至列出了“六大罪状”。
网友投诉该公司主要涉及以下“六宗罪”：
一、涉嫌非法传销，精神洗脑平台代理商，经常PUA“X伙人”，经常拿X伙人与外卖从业者，跑腿人员做对比，侮辱外卖从业人员，曾在2018年被国家工商总局调查整改。
二、涉嫌非法吸筹，涉案金额高达1.6亿，以上市为名义，口头承诺上市后10-50倍的收益，向几百名代理商非法融资，代理商投资几万到几千万不等。
三、涉嫌违反国家反垄断法，逼迫代理商二选一，不选就直接关闭收益账号。
四、涉嫌非法经营罪，HZ科技没有支付牌照，打着银联的旗号，做资金非法清算，推销国家严令禁止的可以自动变换商户的“养卡、提额”套现pos机。
五、欺诈罪，创始人HS曾公开发表言论，平台的代理商分润可以世袭，却在没有任何告知的情况下，直接关闭后台，被关闭的账号每月收益有几百块钱的，有几千块钱的，有几万，几十万的，这等于直接抄家。
六、偷税漏税罪，平台每个月给代理商发放佣金，都是用全国各地不同的公司来打款。
对于网友提出的以上6点，支付壹线认为：
1、2.0模式需要拉人头，有多级收益，确实有传销嫌疑
2、关于非法融资，这个不好判断，如果在没有胁迫、没有欺骗的情况下，属于一个愿打，一个愿挨，投资本身就是有风险的
3、对于平台禁止合伙人做竞品，是有违反“反垄断法”的嫌疑，但是这需要执法部门来认定，以及平台是否达到了垄断的地位
4、关于非法经营罪，支付壹线认为这个不会涉及，变换商户的POS机，只能算是违规，并不违法，而且，平台是代理其他支付公司的产品，平台只是代理经销商的身份，而且平台自己并没有做清算，并不是“二清”。
代理销售POS机并不违法，而如果是帮人套现，赚取手续费，这才属于非法经营罪。
5、“欺诈”是属于商业纠纷，还是上升到了“诈骗”，这个同样需要执法部门来认定，无法判断
6、对于该平台涉嫌偷税漏税，这个同样无法判断，需要税务部门来调查认定，有些操作模式可能也是属于合法避税的
对于这家支付行业的劲旅，老牌2.0平台，到底是“树大招风”，“人红是非多”，还是确实面临重大危机，问题严重，有崩盘风险呢？我们拭目以待吧。
