只需利用自己名下的银行卡进行转账，就能不费吹灰之力获得高额“好处费”，这看似简单操作的背后，其实就是“跑分”洗钱的违法犯罪行为。 近年来，电信网络诈骗案件频发，犯罪形势异常严峻，虽然部分诈骗犯罪嫌疑人藏匿在境外，但仍离不开境内网络涉诈黑灰产业支撑，“跑分”是非常重要的一环。 所谓“跑分”，就是利用银行账户或者第三方支付平台账户为不法分子代收款，有偿帮助不法分子转移涉赌、涉诈等“黑金”，从中赚取佣金…

湖南省株洲市芦淞区公安分局刑侦大队破获部督“10.26”特大电诈跑分洗钱专案，近日获公安部贺电表扬。 没有正当工作，名下银行卡流水却非常大，这一异常情况引起了芦淞警方的注意。 去年1月，芦淞公安分局刑侦大队在开展日常工作中，查获了一名出租银行卡用于资金转账的犯罪嫌疑人王某。王某刚刚20岁，没有正当工作，然而他名下的银行卡每日的流水却非常大，甚至一天就达到几十万到上百万元。警方对王某开展突击审讯，王…

日前，支付宝官方公众号发布风险提示。支付宝表示这些风险操作不仅可能泄露你的个人信息、影响账户安全，导致支付宝账户被限制，甚至可能涉嫌违法，大家平时要千万注意，不要做。 支付宝强调当我们的风控系统识别到用户的一些交易行为存在风险，可能涉嫌违法违规行为，根据相关法律法规的要求，支付宝会限制该账户部分功能。 碰到这种情况先别慌，可以查询支付宝消息提醒，查看限制原因及解决方案。在提供相关材料进行申诉后，如…

近期，疫情再度反弹，电信诈骗分子在支付行业也卷土重来，跑分、买卖账号、“免费换机”等诈骗手法花样百出。对此，支付宝、付临门、国通星驿、开店宝、喔刷等机构发布声明，提醒用户，保护自身账户安全，切勿相信电销，谨防上当受骗。 4月19日，支付宝方面发布《关于持续打击电信网络诈骗、租售账号等违规行为的公告》。公告显示，为保障用户账户安全，营造清澈、安全的网络环境，支付宝对相关违规操作账号进行专项治理，共计…

为防范信用卡被用于赌博、电信诈骗等非法交易，近日，广西农信辖区的多家银行、信用社均发布公告称，将于4月起对桂盛信用卡溢缴款进行限额管控，余额不能超过1万元（含）人民币。 公告表示，信用卡为先透支后还款的银行卡，不可作为收款工具，不得出租、转借、赠予、出售或以其他方式交由他人使用信用卡，如违规使用，银行有权终止交易，冻结卡片。 信用卡溢缴款简单理解，就是信用卡客户还款时多缴的资金或存放在信用卡账户内…

第三方支付机构的严监管仍在持续。吾爱POS网获悉，3月23日，宜昌市公安局通报，持牌收单机构广东汇卡商务服务有限公司涉嫌帮助网络犯罪活动罪被宜都市人民法院一审判决。“沐融”“helloepay”“迈虎”三个非法第四方支付平台持有人张某某、白某某、尹某某分别被判有期徒刑10年、7年和6年，其余11名涉案人员分别被判处有期徒刑10个月至2年3个月不等。该团伙为跨境赌博团伙“洗钱”43亿元。 2020年…

购买、注册大量支付宝单位账户和支付宝个人账户，为赌博网站收取和转移资金，牟取利益。3月14日，宿城区法院公开宣判两起通过“跑分”平台，使用支付宝单位账户和支付宝个人账户为他人提供资金支付结算服务犯罪案件，以非法经营罪对被告人分别被判处有期徒刑六年四个月至六个月不等的有期徒刑，并处罚金。 2019年10月至2020年7月，被告人黄某招募被告人朱某、裴某等5人，先后在江苏省泗洪县和宿迁市苏州宿迁工业园…

用银行卡或微信、支付宝的收款码为别人转一下款，就能“跑分”，轻轻松松赚取佣金？殊不知你的这种行为已构成犯罪，经成为电诈犯罪的一个帮凶。3月11日，笔者从襄阳市刑侦支队了解到，目前，这起涉案成员多达37人的跑分洗钱犯罪团伙已被湖北襄阳市公安局移送起诉。 2021年4月以来，襄阳市公安局在湖北省公安厅的直接指挥下，转战8个省17个市，一举摧毁这一巨额跑分洗钱犯罪团伙，抓获涉诈犯罪嫌疑人40人。冻结资金…

“听同学说只要给卡就有钱赚”“拉其他人还有分红”“被抓的那一刻才知道这是犯罪……”坐在审讯室里的00后男子小常向民警讲述着他一步一步走向犯罪深渊的经历。近日，随着常某的落网，阳城警方在“两卡行动”中，彻底打掉了这个长期盘踞在该市的跑分犯罪团伙。破获涉及全国各地的电信诈骗案件258起，累计抓获犯罪嫌疑人103人，刑事强制措施77名，惩戒26人，涉案金额达11亿余元。 01裂变…

近日，中国支付清算协会发布公告称，将新设“个人经营收款码”，用户可自由选择使用。用户使用“个人经营收款码”，服务不减、体验不变，赋码过程免费，并可享受更高效的交易对账等服务。现行“个人收款码”不关闭、不停用、功能不变。 随后，微信支付和支付宝也相继发布公告表示，“个人收款码”可继续使用，也可以升级为“个人经营收款码”，升级后用户将享有更多权益，这意味着“个人收款码将不能用于经营性收款”的谣言终于告…

今天是2022年第一个工作日，我们对2021年支付行业大事记进行复盘，看看你选错或者选对了哪些产品，再看看你错过了哪些机会，踩了哪些坑。 支付大事记01：立刷2.0，蜂拥而出 去年底今年初，嘉联立刷出来很多2.0，一年的时间，月交易量新增了大约700亿，如今一年过去了，有的做起来了，有的没做起来。 回顾链接：【统计】立刷已经出了16款2.0了，群雄逐鹿，谁才是真命天子？ 支付大事记02：盛付通成长…

尊敬的各位来宾，女士们、先生们：大家好！当前，全球数字经济发展进入快车道。把握数字时代新特征，积极应对新挑战，为加快构建新发展格局提供更有力支撑，是当前支付产业面临的重大课题。人民银行作为我国支付体系的组织者、监管者和支付基础设施的重要建设者、运营者，始终致力于引领产业各方为经济转型升级提供高质量支付服务。下面，我从中央银行账户与支付服务开始谈几点认识，供大家参考。 一、中央银行账户服务是现代货币…

近日，包头市公安局青山区公安分局成功侦破”5.11″特大电信网络诈骗案，赴三省四地打掉两个”跑分”犯罪团伙，捣毁窝点四个，抓获犯罪嫌疑人13名，涉案资金高达1.05亿元，扣押涉案银行卡及信用卡218张，POS机53台。2021年5月11日23时许，报案人王某某报案称被人冒充北京市密云区公安局警察以其涉嫌洗钱为由诈骗。青山区公安分局反诈中心在接警后第一…