银行卡

据卡友反映，招商银行、工商银行、建设银行、兴业银行等多家银行卡友的借记卡都忽然被冻结封卡，冻结原因为触发央行反洗钱系统的严格监管。 究竟具体哪些行为能够触发监管？监管机构是如何进行风险排查的？中国互联网金融协会给出了答案。 此前，为推动行业反洗钱工作经验交流，中国互联网金融协会面向银行、保险、消费金融、第三方支付、金融科技等领域的会员单位征集反洗钱实践案例。 据中国互联网金融协会，针对各类可疑交易…

非柜面交易限制的意思就是不在服务柜台申请办理的交易业务，通常是指线上申办的业务，如手机银行、网上银行、以及POS机业务或ATM机等相应的业务办理。 如果限制了非柜面交易，那么代表着不可以在网上银行、ATM机等非柜台交易方式使用。 非柜面交易限制的原因是什么？ 1、长期休眠卡 银行卡如果超过6个月没有正常交易，会被银行判定不活跃用户，会暂停非柜面交易。 2、身份证信息过期 身体证超过有效期6个月以上…

据卡友反映，招商银行、工商银行、建设银行、兴业银行等多家银行卡友的借记卡都忽然被冻结封卡，冻结原因为触发央行反洗钱系统的严格监管。 究竟具体哪些行为能够触发监管？监管机构是如何进行风险排查的？中国互联网金融协会给出了答案。 此前，为推动行业反洗钱工作经验交流，中国互联网金融协会面向银行、保险、消费金融、第三方支付、金融科技等领域的会员单位征集反洗钱实践案例。 据中国互联网金融协会，针对各类可疑交易…

近日，工行福建分行发布关于调降部分客户线上渠道转账支付交易限额的公告称，近期电信网络诈骗频发，为保障您的账户和资金安全，我行将根据账户使用情况，对余额较低且非活跃账户的客户线上渠道（个人电子银行、工银e支付、第三方支付）主动发起的转账支付交易限额进行调整。 自4月以来，已有多家银行针对线上支付限额发布相关公告。 农业银行：近期电信网络诈骗频发，为保障客户账户和资金安全，落实监管规定，农业银行将陆续…

男子陈某某明知他人收购银行卡用于电信网络诈骗犯罪，仍办理2张银行卡出售给对方，在明知自己名下银行账户内资金系犯罪所得的情况下，通过“刷脸”方式帮助转移被害人的钱款，陈某某从中非法获利2600元。4月15日，北京房山法院线上公开开庭审理了该案并当庭宣判，以掩饰隐瞒犯罪所得罪判处被告人有期徒刑2年，罚金2万。 2021年6月，被告人陈某某明知他人收购银行账户用于电信网络诈骗犯罪活动，仍在北京市房山区办…

最新诈骗来袭！千万不要点击！ 点击会出现银行卡被盗刷现象！！！  近期很多卡友都收到了类似于下图短信图片中的内容，说卡存在不规范使用，解除需要点击短信中自带的链接。 据目前了解，广发、平安、浦发、光大的卡友多多少少都有收到类似短信的经历。一但点开短信中的链接会出现“您的卡近期存在不规范使用行为！”需要选择验证方式：1银行卡验证。2信用卡验证。 如果一旦选择验证，那卡里面的钱就会…

青春才几年啊，疫情就占了三年！ 受疫情的影响，各方面经济都出现持续下滑的情况。很多人都面临无法按时还信用卡的局面。 为了解决疫情对个人收入影响，产生还款困难的现象，农业银行、建设银行、广发银行、交通银行、广发银行、邮政银行先后发出通知：满足条件的人群可申请延期信用卡还款。 疫情影响下国有六大行信用卡延期政策 建设银行：银行主动为部分上海市客户提供了信用卡延期还款服务，并短信进行通知，其他地区暂时没…

湖南省株洲市芦淞区公安分局刑侦大队破获部督“10.26”特大电诈跑分洗钱专案，近日获公安部贺电表扬。 没有正当工作，名下银行卡流水却非常大，这一异常情况引起了芦淞警方的注意。 去年1月，芦淞公安分局刑侦大队在开展日常工作中，查获了一名出租银行卡用于资金转账的犯罪嫌疑人王某。王某刚刚20岁，没有正当工作，然而他名下的银行卡每日的流水却非常大，甚至一天就达到几十万到上百万元。警方对王某开展突击审讯，王…

3月11日，兴业银行发布关于开展长期不动户清理工作的公告，为加强账户管理，保障账户资金安全，防范电信诈骗风险，根据《中国人民银行办公厅 公安部办公厅关于印发<电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案>的通知》（银办发〔2021〕163号）等文件要求，将开展长期不动户清理工作。  这类账户将被限制资金进出 公告称，此次清理标准如下：账户余额为100元（含）以下，无个人贷款还…

江苏省消保委3月3日发布《银行开卡消费调查报告》，报告显示，银行业存在一些服务意识不强、侵害消费者合法权益的现象，诸如强制下载银行APP、乱开业务、捆绑销售、违规收取费用等。 银行开卡耗时长 本次调查共选取16家银行，采用问卷调查和体验员体验式调查相结合的方式，共收集有效样本量14786份。 其中，问卷调查是通过江苏省消保委官方微信公众号“江苏省消保委”开展银行开卡服务现状线上调查，获取有效样本1…

还有一周就是春节了，好多代理忙碌了一年要回家过年，今天，金控发布了风险提示函，提醒代理们，春运期间携带大量银行卡、POS机乘坐公共交通的风险。 21年9月份我们曾经报道过： 某男子坐高铁，带POS机和多张别人的信用卡，涉嫌妨害信用卡管理罪被抓 因此不建议携带大量银行卡、POS机乘坐公共交通工具。 提示函提醒： 有一些朋友在回乡的行李中，不仅有给家人的礼物，还携带大量银行卡和多台POS机。根据往年的…

近日，中国邮政储蓄银行发布了关于调整邮储银行信用卡卡片持有数量上限的公告，称为了更好地保障用户的用卡安全，邮储银行拟自2022年2月16日起对信用卡的持有数量做出调整。 公告内容显示，同一客户在邮储银行持有的信用卡有效卡片数量上限为5张（含5张），如果持有的信用卡数量已达上限，将无法再成功申请新卡。 用户可以通过销卡的方式，将名下有效卡片数量降至5张以下（不含5张），再次尝试申请，在法律法规允许的…

近日，工商银行、平安银行等多家银行开展个人睡眠户清理工作，据中国工商银行关于开展“长期不动”“一人多户”等个人银行账户排查工作的通告显示，将持续开展“长期不动”“一人多户”等个人银行账户（借记卡和活期存折）的排查工作。现将有关事项通告如下： 一、排查范围 （一）个人长期不动的银行账户，满足以下条件的，其账户功能调整为只收不付。 截至2022年1月10日，连续三年以上（含三年）未发生客户主动交易，活…

近日，中国邮政储蓄银行发布了关于调整邮储银行信用卡卡片持有数量上限的公告，称为了更好地保障用户的用卡安全，邮储银行拟自2022年2月16日起对信用卡的持有数量做出调整。 公告内容显示，同一客户在邮储银行持有的信用卡有效卡片数量上限为5张（含5张），如果持有的信用卡数量已达上限，将无法再成功申请新卡。 用户可以通过销卡的方式，将名下有效卡片数量降至5张以下（不含5张），再次尝试申请，在法律法规允许的…

国家发改委近日在官方网站发布《政府定价的经营服务性收费目录清单（2022版）》，明确银行卡刷卡手续费相关标准： 1. 银行卡刷卡交易发卡行服务费 借记卡：不高于0.35%（单笔收费金额不超过13元）； 贷记卡：不高于0.45%。 2. 银行卡刷卡交易网络服务费 向发卡机构：不高于0.0325%（单笔收费金额不超过3.25元）； 向收单机构：不高于0.0325%（单笔收费金额不超过3.25元）。 此…

为加强账户管理，保障持卡人资金安全，银行“清卡行动”仍在持续进行中。 平安银行公告平安银行1月4日的公告表示将对长期不使用的个人银行账户纳入“睡眠户”的管理，“睡眠户”将被限制非柜面金融服务。清理范围为截至2021年12月31日，连续3年以上（含3年）未发生存现、取现、转账、消费等主动交易，且累计账户余额为等值人民币10元（含）以下的个人银行账户（包括I、II、III类银行结算账户及个人外币账户）…

据湖南广播电视台消息，1月1日下午，吴先生正在家享受元旦假期的第一天，突然银行打来一通电话告知吴先生，他的一张储蓄卡在2022年1月1号凌晨陆续出现了多笔境外的提现记录。接到提醒后的吴先生立即查看自己的银行账户，才发现自己卡里的2万4千多元资金竟然在一夜之间被人盗刷！ 而更蹊跷的是，几乎同一时间，与吴先生同住在长沙县凤凰城小区的多个居民也都遭遇了银行卡被盗刷的情况。这究竟是怎么回事？ 1月2日上午…

企业开户材料繁杂、办卡被要求提供居住证等多项证明材料、捆绑销售保险产品……12月21日，银保监会办公厅发布《关于优化银行开户服务 切实解决群众“办卡难”和小微企业“开户难”的通知》（以下简称《通知》），针对群众办卡和小微企业开户过程中遇到的难题，提出十项具体措施。让数据“多跑路”、群众“少跑腿” 《通知》要求，统筹风险防控和优化服务。银行办理开户业务时，应当以便民服务为基本…